金掌柜-您的贴心管家

>> 返回新闻中心

这些反洗钱小知识,你get到了吗?
2019-05-30 15:25:46 来源:
分享到:

一提到“洗钱”,大家可能都觉得比较陌生,一是觉得自己又没什么钱,也不认识啥有钱人,这事儿离自己远着呢;

二是自己的工作、生活都和大额资金打不到交道,觉得井水犯不着河水,那你就错了!

今天金掌柜为大家普及相关知识,提高一下各位防范意识和守法意识,顺便纠正一下部分人的错误观念哦。
 

什么叫洗钱?

 

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

 

为什么要反洗钱?

 

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。

 

我没什么钱,洗钱和我没关系吧?

 

不法分子的洗钱活动有时不会和你的个人资产有关系,而是会利用你的个人信息为他做掩护,在不易察觉的情况下利用了你的合法信息(如账户等),为他披上伪善的羊皮。因此我们更要提高警惕,不能掉以轻心。

 

洗钱活动有哪些途径和方式?

 

常见的洗钱途径或方式

1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;

2.利用现金交易和发达的经济环境,掩护洗钱行为;

3.利用他人的账户提现,切断资金转移线索;

4.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

5.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;

7.通过购买房产进行洗钱;

8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;

9.通过虚假进出口贸易洗钱;

10.现金走私。

 

看完以上内容,希望大家能对洗钱有一定的认识,并且要远离洗钱活动!

关于汇卡联系我们新闻中心安全中心合作伙伴丨    客服热线4006286928  丨汇卡网
广东汇卡商务服务有限公司 ©2003-2017版权所有  增值电信业务经营许可证粤B2-20120289 粤ICP备11093203号-1  粤公网安备 44010602002087号